ПРОВЕРКА ЮРЛИЦ: АЛГОРИТМ
Проверка юрлиц с помощью ИИ проходит в несколько этапов:
1. Автоматизированный сбор данных:
ИИ-система мониторит открытые и платные источники (Федресурсы: сайт ФНС, ЕГРЮЛ, СБИС, RUSPROFILE, ЕФРСБ, ЕГРИП, ФССП, КАД, сайт Федеральной нотариально платы, Государственный информационный рисурс финансовой отчётности - ГИР БО, сведения о блокировке счетов, СМИ, соцсети);
собирает информацию о компании, её бенефициарах, финансовом состоянии, судебных спорах, репутации;
использует ИИ-браузеры (например, Comet от Perplexity) для заполнения форм на сайтах госорганов и извлечения данных.
2. Анализ финансовых данных:
обрабатывает отчёты, данные о кредитных рейтингах и истории платежей;
выявляет скрытые паттерны и тренды с помощью машинного обучения;
оценивает финансовую устойчивость юрлица.
3. Мониторинг репутации:
анализирует упоминания компании в СМИ и соцсетях;
оценивает тональность публикаций;
выявляет негативные сигналы (скандалы, жалобы, судебные иски).
4. Проверка на соответствие законодательству:
сверяет данные с санкционными списками, реестром дисквалифицированных лиц, списком террористов;
проверяет лицензии и разрешения;
анализирует соответствие антикоррупционным законам и другим нормативным актам.
5. Анализ связей и аффилированности:
находит общие учредители, связанные структуры, скрытых бенефициаров;
строит карты связей;
выявляет потенциальные конфликты интересов.
6. Анализ документов:
с помощью NLP (обработки естественного языка) изучает контракты, уставные документы, переписку;
подсвечивает рискованные формулировки, противоречия, неоднозначные условия;
сравнивает версии документов, выявляет изменения.
7. Оценка рисков:
прогнозирует вероятность дефолта, задержек платежей, судебных исков;
рассчитывает скоринг (рейтинг надёжности) юрлица;
формирует отчёт с оценкой рисков и рекомендациями.
8. Постоянный мониторинг:
отслеживает изменения в данных о юрлице (смена руководства, адреса, статуса);
отправляет уведомления о критических событиях (банкротство, попадание в санкционные списки);
обновляет оценку надёжности в реальном времени.
Итог: ИИ сокращает время проверки с нескольких дней до нескольких минут, минимизирует человеческий фактор и повышает точность оценки надёжности юрлица.
1. Автоматизированный сбор данных:
ИИ-система мониторит открытые и платные источники (Федресурсы: сайт ФНС, ЕГРЮЛ, СБИС, RUSPROFILE, ЕФРСБ, ЕГРИП, ФССП, КАД, сайт Федеральной нотариально платы, Государственный информационный рисурс финансовой отчётности - ГИР БО, сведения о блокировке счетов, СМИ, соцсети);
собирает информацию о компании, её бенефициарах, финансовом состоянии, судебных спорах, репутации;
использует ИИ-браузеры (например, Comet от Perplexity) для заполнения форм на сайтах госорганов и извлечения данных.
2. Анализ финансовых данных:
обрабатывает отчёты, данные о кредитных рейтингах и истории платежей;
выявляет скрытые паттерны и тренды с помощью машинного обучения;
оценивает финансовую устойчивость юрлица.
3. Мониторинг репутации:
анализирует упоминания компании в СМИ и соцсетях;
оценивает тональность публикаций;
выявляет негативные сигналы (скандалы, жалобы, судебные иски).
4. Проверка на соответствие законодательству:
сверяет данные с санкционными списками, реестром дисквалифицированных лиц, списком террористов;
проверяет лицензии и разрешения;
анализирует соответствие антикоррупционным законам и другим нормативным актам.
5. Анализ связей и аффилированности:
находит общие учредители, связанные структуры, скрытых бенефициаров;
строит карты связей;
выявляет потенциальные конфликты интересов.
6. Анализ документов:
с помощью NLP (обработки естественного языка) изучает контракты, уставные документы, переписку;
подсвечивает рискованные формулировки, противоречия, неоднозначные условия;
сравнивает версии документов, выявляет изменения.
7. Оценка рисков:
прогнозирует вероятность дефолта, задержек платежей, судебных исков;
рассчитывает скоринг (рейтинг надёжности) юрлица;
формирует отчёт с оценкой рисков и рекомендациями.
8. Постоянный мониторинг:
отслеживает изменения в данных о юрлице (смена руководства, адреса, статуса);
отправляет уведомления о критических событиях (банкротство, попадание в санкционные списки);
обновляет оценку надёжности в реальном времени.
Итог: ИИ сокращает время проверки с нескольких дней до нескольких минут, минимизирует человеческий фактор и повышает точность оценки надёжности юрлица.
