Каталог услуг
₽2900
Проверка должной осмотрительности (Due Diligence) в отношении российского контрагента
БОЛЬШЕ ИНФОРМАЦИИ
₽6900
Проверка должной осмотрительности (Due Diligence) в отношении иностранного контрагента
БОЛЬШЕ ИНФОРМАЦИИ 
Что получает клиент
1. Полное соответствие 44-ФЗ/223-ФЗ:
ПРОВЕРЯЕМЫЕ КРИТЕРИИ:
- Отсутствие в реестре недобросовестных поставщиков (РНП)
- Отсутствие дисквалифицированных лиц в руководстве
- Проверка на аффилированность с заказчиком
- Анализ финансовой устойчивости (выручка, активы)
- Отсутствие налоговой задолженности
- Проверка по 44-ФЗ ст.31 (ограничения участия)
ЧЕК-ЛИСТ :
- Статус в ЕГРЮЛ: действующий
- Лицензии: наличие при необходимости
- Членство в СРО: если требуется
- Опыт по 44-ФЗ: минимум 3 завершенных контракта
- Отсутствие реорганизации/ликвидации
2. Формат отчета:
КЛЮЧЕВЫЕ РАЗДЕЛЫ ОТЧЕТА:
- Основные реквизиты и статус
- Руководство и учредители (аффилированность)
- Финансовые показатели (выручка, прибыль, активы)
- Судебные дела и исполнительные производства
- Проверка по 115-ФЗ (экстремисты/террористы)
- Участие в госзакупках (статистика)
- Рекомендации по работе
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
- Юридическая фирма: 3 000-5 000 ₽ (в 6-10 раз дороже)
- Внутренний специалист: 2-3 часа × 500 ₽/час = 1 000-1 500 ₽
- Самостоятельная проверка: 3-4 часа вашего времени
1. Полное соответствие 44-ФЗ/223-ФЗ:
ПРОВЕРЯЕМЫЕ КРИТЕРИИ:
- Отсутствие в реестре недобросовестных поставщиков (РНП)
- Отсутствие дисквалифицированных лиц в руководстве
- Проверка на аффилированность с заказчиком
- Анализ финансовой устойчивости (выручка, активы)
- Отсутствие налоговой задолженности
- Проверка по 44-ФЗ ст.31 (ограничения участия)
ЧЕК-ЛИСТ :
- Статус в ЕГРЮЛ: действующий
- Лицензии: наличие при необходимости
- Членство в СРО: если требуется
- Опыт по 44-ФЗ: минимум 3 завершенных контракта
- Отсутствие реорганизации/ликвидации
2. Формат отчета:
КЛЮЧЕВЫЕ РАЗДЕЛЫ ОТЧЕТА:
- Основные реквизиты и статус
- Руководство и учредители (аффилированность)
- Финансовые показатели (выручка, прибыль, активы)
- Судебные дела и исполнительные производства
- Проверка по 115-ФЗ (экстремисты/террористы)
- Участие в госзакупках (статистика)
- Рекомендации по работе
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
- Юридическая фирма: 3 000-5 000 ₽ (в 6-10 раз дороже)
- Внутренний специалист: 2-3 часа × 500 ₽/час = 1 000-1 500 ₽
- Самостоятельная проверка: 3-4 часа вашего времени
Что получает клиент (КОМПЛЕКСНО):
Полное соответствие 44-ФЗ/223-ФЗ (расширенный чек-лист):
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 44-ФЗ (ст. 31):
- Отсутствие в РНП (реестр недобросовестных поставщиков)
- Отсутствие дисквалификации у руководства
- Отсутствие судимости у руководителей (экономические преступления)
- Отсутствие задолженности по налогам > 1000 МРОТ
- Наличие лицензий (если требуется)
- Членство в СРО (при необходимости)
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 223-ФЗ:
- Финансовая устойчивость
- Опыт работы (минимальный стаж в отрасли)
- Материально-техническая база
- Квалификация персонала
- Деловая репутация
AI-АНАЛИЗ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ РИСКОВ:
- Аффилированность
- Признаки фирм-однодневок
- Риск банкротства в ближайшие 12 месяцев
- Репутационные риски в социальных медиа
- Международные санкционные риски
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
- Конкуренты группы "Премиум" : 5 000-8 000 ₽ (24-48 часов)
- Юридические компании: 15 000-50 000 ₽ (3-7 дней)
- Компании "Большой четвёрки" (Big4): 100 000-500 000 ₽ (2-4 недели)
Полное соответствие 44-ФЗ/223-ФЗ (расширенный чек-лист):
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 44-ФЗ (ст. 31):
- Отсутствие в РНП (реестр недобросовестных поставщиков)
- Отсутствие дисквалификации у руководства
- Отсутствие судимости у руководителей (экономические преступления)
- Отсутствие задолженности по налогам > 1000 МРОТ
- Наличие лицензий (если требуется)
- Членство в СРО (при необходимости)
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 223-ФЗ:
- Финансовая устойчивость
- Опыт работы (минимальный стаж в отрасли)
- Материально-техническая база
- Квалификация персонала
- Деловая репутация
AI-АНАЛИЗ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ РИСКОВ:
- Аффилированность
- Признаки фирм-однодневок
- Риск банкротства в ближайшие 12 месяцев
- Репутационные риски в социальных медиа
- Международные санкционные риски
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
- Конкуренты группы "Премиум" : 5 000-8 000 ₽ (24-48 часов)
- Юридические компании: 15 000-50 000 ₽ (3-7 дней)
- Компании "Большой четвёрки" (Big4): 100 000-500 000 ₽ (2-4 недели)
Что получает клиент
(ПОЛНЫЙ DUE DILIGENCE):
Исчерпывающий чек-лист 44-ФЗ/223-ФЗ:
1. ЮРИДИЧЕСКАЯ ЧИСТОТА:
• Действующий статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП
• Отсутствие в РНП (реестр недобросовестных поставщиков)
• Отсутствие дисквалифицированных лиц
• Отсутствие процедуры банкротства/ликвидации
2. ФИНАНСОВАЯ УСТОЙЧИВОСТЬ:
• Отсутствие задолженности по налогам > 1000 МРОТ
• Соответствие финансовых показателей отраслевым нормативам
• Положительная динамика выручки за 2 года
• Адекватная долговая нагрузка (коэффициент < 3)
3. ЛИЦЕНЗИИ И РАЗРЕШЕНИЯ:
• Наличие всех необходимых лицензий
• Действующие членства в СРО
• Соответствие требованиям к квалификации персонала
4. ДЕЛОВАЯ РЕПУТАЦИЯ:
• Отсутствие судимостей у руководства (экономические статьи)
• Положительная репутация в отрасли
• Отсутствие серьезных репутационных инцидентов
Расширенный AI-анализ (выходящий за рамки закона):
1. СКРЫТЫЕ РИСКИ:
• Выявление схем дробления бизнеса
• Анализ транзитных операций
• Проверка на участие в сомнительных сделках
2. ПРОГНОСТИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ:
• Вероятность банкротства в ближайшие 12 месяцев
• Риск попадания в реестр недобросовестных поставщиков
• Прогноз изменения финансового состояния
3. ОТРАСЛЕВЫЕ СПЕЦИФИКИ:
• Анализ отраслевых рисков
• Проверка на соответствие отраслевым стандартам
• Оценка позиции на рынке
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
(ПОЛНЫЙ DUE DILIGENCE):
Исчерпывающий чек-лист 44-ФЗ/223-ФЗ:
1. ЮРИДИЧЕСКАЯ ЧИСТОТА:
• Действующий статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП
• Отсутствие в РНП (реестр недобросовестных поставщиков)
• Отсутствие дисквалифицированных лиц
• Отсутствие процедуры банкротства/ликвидации
2. ФИНАНСОВАЯ УСТОЙЧИВОСТЬ:
• Отсутствие задолженности по налогам > 1000 МРОТ
• Соответствие финансовых показателей отраслевым нормативам
• Положительная динамика выручки за 2 года
• Адекватная долговая нагрузка (коэффициент < 3)
3. ЛИЦЕНЗИИ И РАЗРЕШЕНИЯ:
• Наличие всех необходимых лицензий
• Действующие членства в СРО
• Соответствие требованиям к квалификации персонала
4. ДЕЛОВАЯ РЕПУТАЦИЯ:
• Отсутствие судимостей у руководства (экономические статьи)
• Положительная репутация в отрасли
• Отсутствие серьезных репутационных инцидентов
Расширенный AI-анализ (выходящий за рамки закона):
1. СКРЫТЫЕ РИСКИ:
• Выявление схем дробления бизнеса
• Анализ транзитных операций
• Проверка на участие в сомнительных сделках
2. ПРОГНОСТИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ:
• Вероятность банкротства в ближайшие 12 месяцев
• Риск попадания в реестр недобросовестных поставщиков
• Прогноз изменения финансового состояния
3. ОТРАСЛЕВЫЕ СПЕЦИФИКИ:
• Анализ отраслевых рисков
• Проверка на соответствие отраслевым стандартам
• Оценка позиции на рынке
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
- 1. Конкуренты группы "Премиум" : 15 000-25 000 ₽ (3-4 дня)
- 2. Юридические компании: 30 000-80 000 ₽ (5-10 дней)
- 3. Компании "Большой четвёрки" (Big4)/ Аудиторские компании: 100 000-300 000 ₽ (2-4 недели)
Что получает клиент
1. Русскоязычный NLP глубокого действия:
* ИИ анализирует текст, понимает юридические конструкции и финансовые условия в контексте российского права.
* Автоматически классифицирует тип документа (договор поставки/подряда/оказания услуг, банковская гарантия, финансовая отчетность, протокол разногласий) и извлекает все существенные условия.
2. Полная интеграция с российскими государственными базами (15+):
* ЕГРЮЛ/ЕГРИП: Проверка контрагента на массовый адрес, дисквалификацию руководства, состояние.
* Федресурс/РНП: Автоматическая сверка с реестром недобросовестных поставщиков (44-ФЗ, 223-ФЗ).
* Арбитражные суды (КАД): Проверка судебной истории контрагента по арбитражным делам.
* ФНС: Проверка нахождения в реестре малого и среднего предпринимательства (МСП) для применения преференций.
* Банк России: Проверка кредитных организаций на отзыв лицензий, участие в системе страхования вкладов.
3. AI-валидация по чек-листам 44-ФЗ / 223-ФЗ:
* Система содержит встроенные, постоянно обновляемые цифровые чек-листы требований законодательства.
* ИИ сопоставляет каждый пункт документа с требованиями закона, автоматически выявляя соответствия/нарушения.
4. Генерация заключения:
* AI не только находит риски, но и автоматически формирует: развернутое заключение с risk-score, проект протокола разногласий с конкретными формулировками, таблицу сравнения с типовыми положениями.
5. Human-in-the-Loop для сложных случаев:
* При выявлении высокорисковых ситуаций или по желанию клиента, заключение передается на верификацию эксперту-юристу. В 80% типовых случаев процесс полностью автоматизирован.
AI-Чек-лист на соответствие 44-ФЗ / 223-ФЗ):
- Автоматический вердикт о "допустимости/легитимности" документа.
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Онлайн-конструкторы и "роботы-юристы" - от 0 до 2 000 руб. Примитивный анализ по шаблонам, нет интеграции с госреестрами в реальном времени, нет OSINT, не понимают контекст.
2. Штатный юрист или специалист по закупкам - от 50 000 руб./мес (ФОТ) Человеческий фактор, усталость, субъективность, медленная скорость ручной проверки реестров.
3. Дорогие юрфирмы (для госзакупок) - от 20 000 руб./договор
Качественно, но очень дорого и не оперативно. Нерентабельно для стандартных договоров.
1. Русскоязычный NLP глубокого действия:
* ИИ анализирует текст, понимает юридические конструкции и финансовые условия в контексте российского права.
* Автоматически классифицирует тип документа (договор поставки/подряда/оказания услуг, банковская гарантия, финансовая отчетность, протокол разногласий) и извлекает все существенные условия.
2. Полная интеграция с российскими государственными базами (15+):
* ЕГРЮЛ/ЕГРИП: Проверка контрагента на массовый адрес, дисквалификацию руководства, состояние.
* Федресурс/РНП: Автоматическая сверка с реестром недобросовестных поставщиков (44-ФЗ, 223-ФЗ).
* Арбитражные суды (КАД): Проверка судебной истории контрагента по арбитражным делам.
* ФНС: Проверка нахождения в реестре малого и среднего предпринимательства (МСП) для применения преференций.
* Банк России: Проверка кредитных организаций на отзыв лицензий, участие в системе страхования вкладов.
3. AI-валидация по чек-листам 44-ФЗ / 223-ФЗ:
* Система содержит встроенные, постоянно обновляемые цифровые чек-листы требований законодательства.
* ИИ сопоставляет каждый пункт документа с требованиями закона, автоматически выявляя соответствия/нарушения.
4. Генерация заключения:
* AI не только находит риски, но и автоматически формирует: развернутое заключение с risk-score, проект протокола разногласий с конкретными формулировками, таблицу сравнения с типовыми положениями.
5. Human-in-the-Loop для сложных случаев:
* При выявлении высокорисковых ситуаций или по желанию клиента, заключение передается на верификацию эксперту-юристу. В 80% типовых случаев процесс полностью автоматизирован.
AI-Чек-лист на соответствие 44-ФЗ / 223-ФЗ):
- Автоматический вердикт о "допустимости/легитимности" документа.
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Онлайн-конструкторы и "роботы-юристы" - от 0 до 2 000 руб. Примитивный анализ по шаблонам, нет интеграции с госреестрами в реальном времени, нет OSINT, не понимают контекст.
2. Штатный юрист или специалист по закупкам - от 50 000 руб./мес (ФОТ) Человеческий фактор, усталость, субъективность, медленная скорость ручной проверки реестров.
3. Дорогие юрфирмы (для госзакупок) - от 20 000 руб./договор
Качественно, но очень дорого и не оперативно. Нерентабельно для стандартных договоров.
Что получает клиент
1. AI-Детекция типа документа и извлечение данных:
Система на компьютерном зрении (CV) и NLP определяет тип документа (SWIFT, гарантия, отчетность по МСФО/US GAAP, контракт, инвойс), его структуру и с высокой точностью (95%+) извлекает все ключевые поля в структурированный JSON: суммы, даты, стороны, условия, ссылки на законодательство.
2. AI-Сравнение с эталонами и аномалии: Извлеченные данные и сам текст документа сравниваются с эталонными шаблонами и огромной базой ранее проверенных документов. AI самостоятельно ОТМЕЧАЕТ аномалии: отклонения в формате, нестандартные формулировки, скрытые условия, потенциальные внутренние противоречия.
3. Автономный OSINT и Risk Scoring:
* AI автоматически формирует запросы к открытым базам по извлеченным названиям компаний, банков, именам бенефициаров.
* В реальном времени проверяются санкционные списки, реестры регуляторов, судебные базы (на английском и языке оригинала).
* На основе анализа документа и OSINT-данных AI присваивает документу и эмитенту интегральный скоринговый балл риска (например, от 1 до 100).
4. Экспертная валидация и финальное заключение (Human-in-the-Loop): Финальный отчет формирует AI, но каждое заключение проходит выборочную или полную (для высокорисковых) проверку экспертом. Его роль — дать контекст, интерпретировать спорные моменты и добавить рекомендации, которые AI не может сгенерировать (стратегия переговоров, тонкости локального права).
Чек-лист на соответствие 44-ФЗ/223-ФЗ :
* Автоматизированный вывод о пригодности документа для целей закупки (Да/Нет/Требует доработки).
* Детализированный AI-отчет, включающий:
Выявление «красных флагов»: AI ищет в тексте признаки условий, которые могут привести к спорам, непринятию работы или включению в РНП (например, двусмысленные формулировки об ответственности).
Быстрый и точный ответ для 80% типовых документов. Если AI обнаружит высокие риски или сложность — предлагаем апгрейд до экспертной проверки за 69 руб./стр.
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Традиционные переводчики и юристы - от 500 руб./стр. или от 15 000 руб./час
Медленно, дорого, качество зависит от человека. Нет системного risk-scoring.
2. Международные финтех-платформы: от $10 000/год (подписка)
Мощные AML/CFT инструменты. Не анализируют структуру и содержание конкретного документа.
3. Внутренние compliance-отделы - стоимость ФОТ + софт
Имеют доступ к базам, но загружены рутиной. AI-Экспертиза выступает как «второе мнение» или аутсорсинг для пиковых нагрузок.
1. AI-Детекция типа документа и извлечение данных:
Система на компьютерном зрении (CV) и NLP определяет тип документа (SWIFT, гарантия, отчетность по МСФО/US GAAP, контракт, инвойс), его структуру и с высокой точностью (95%+) извлекает все ключевые поля в структурированный JSON: суммы, даты, стороны, условия, ссылки на законодательство.
2. AI-Сравнение с эталонами и аномалии: Извлеченные данные и сам текст документа сравниваются с эталонными шаблонами и огромной базой ранее проверенных документов. AI самостоятельно ОТМЕЧАЕТ аномалии: отклонения в формате, нестандартные формулировки, скрытые условия, потенциальные внутренние противоречия.
3. Автономный OSINT и Risk Scoring:
* AI автоматически формирует запросы к открытым базам по извлеченным названиям компаний, банков, именам бенефициаров.
* В реальном времени проверяются санкционные списки, реестры регуляторов, судебные базы (на английском и языке оригинала).
* На основе анализа документа и OSINT-данных AI присваивает документу и эмитенту интегральный скоринговый балл риска (например, от 1 до 100).
4. Экспертная валидация и финальное заключение (Human-in-the-Loop): Финальный отчет формирует AI, но каждое заключение проходит выборочную или полную (для высокорисковых) проверку экспертом. Его роль — дать контекст, интерпретировать спорные моменты и добавить рекомендации, которые AI не может сгенерировать (стратегия переговоров, тонкости локального права).
Чек-лист на соответствие 44-ФЗ/223-ФЗ :
* Автоматизированный вывод о пригодности документа для целей закупки (Да/Нет/Требует доработки).
* Детализированный AI-отчет, включающий:
Выявление «красных флагов»: AI ищет в тексте признаки условий, которые могут привести к спорам, непринятию работы или включению в РНП (например, двусмысленные формулировки об ответственности).
Быстрый и точный ответ для 80% типовых документов. Если AI обнаружит высокие риски или сложность — предлагаем апгрейд до экспертной проверки за 69 руб./стр.
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Традиционные переводчики и юристы - от 500 руб./стр. или от 15 000 руб./час
Медленно, дорого, качество зависит от человека. Нет системного risk-scoring.
2. Международные финтех-платформы: от $10 000/год (подписка)
Мощные AML/CFT инструменты. Не анализируют структуру и содержание конкретного документа.
3. Внутренние compliance-отделы - стоимость ФОТ + софт
Имеют доступ к базам, но загружены рутиной. AI-Экспертиза выступает как «второе мнение» или аутсорсинг для пиковых нагрузок.
Что получает клиент
Комплексный аудит на предмет рисков, легитимности и соответствия международным стандартам и законодательству (английскому и российскому праву).
1. Мультиязычный NLP (Natural Language Processing):
ИИ-система производит первичный анализ документа (SWIFT MT, выписки, гарантии, отчеты) на любом языке (английский, китайский, немецкий и др.). Она извлекает ключевые сущности: суммы, даты, названия институтов, условия, подписи, ссылки на стандарты (UCP 600, ISP98, INCOTERMS).
2. Верификация и OSINT-анализ:
* Проверка эмитента: Система автоматически сверяет данные банка/финансовой компании с открытыми международными реестрами (напр., SWIFT BIC Directory, реестры FED, ECB, национальные регуляторы), ищет упоминания о санкциях, отзыве лицензий, негативных новостях.
* Проверка формата и легитимности: ИИ сопоставляет структуру документа с эталонными шаблонами, выявляя аномалии, признаки подделки (некорректные коды, форматы полей).
3. Анализ рисков с машинным обучением:
* AML/CFT: Система анализирует транзакционные паттерны, проверяет контрагентов по спискам санкций (OFAC, ЕС, UK, ФАТФ).
* Финансовые и валютные риски: Выявление нестандартных условий, скрытых комиссий, невыгодных курсов конвертации.
* Юридические риски: Первичная оценка условий на соответствие указанным международным правилам.
4. Заключение
Его формирует финансовый юрист/аналитик с опытом международных операций. Он интерпретирует данные ИИ, дает окончательную правовую оценку, делает выводы о возможности принятия документа к исполнению или участия в сделке.
Ключевой чек-лист:
Для банковских гарантий:
1. Соответствие требованиям ст. 45 44-ФЗ (безотзывность, включение обязательных условий, наличие в реестре банковских гарантий).
2. Проверка легитимности иностранного банка-эмитента на предмет эквивалентности требованиям Минфина РФ. Анализ, может ли он в принципе выдавать гарантии для российских госзакупок.
3. Оценка риска непринятия гарантии заказчиком из-за несоответствия формальным требованиям закона.
Для финансовых документов контрагента (отчетность, выписки):
1. Анализ финансовой устойчивости иностранного поставщика как косвенное подтверждение его надёжности (требование 44-ФЗ к участникам).
2. Выявление признаков фирм-однодневок или компаний с высокими рисками.
3. Контроль соблюдения требований о запрете сделок с оффшорами (если это установлено документацией закупки).
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Переводческие Агентства - от 300 - 800 руб./стр.
Качественный перевод, но без анализа. Юридические и финансовые термины могут быть переведены некорректно с потерей смысла. Нет проверки на риски.
2. Юридические фирмы (международное право) - от 10 000 руб./час или от 100 000 руб./проект
Высококачественная экспертиза, но очень дорого и долго. Часто не используют системный OSINT-подход, делая упор на запросы партнерам за рубежом.
3. Финтех-сервисы (AML-проверки) - от 50 - 200 USD за проверку
Хорошо проверяют санкционные списки и базовые AML риски, но не работают с содержанием конкретных документов (гарантий, выписок) и не дают заключения.
4. Внутренние эксперты компании - ФОТ сотрудника
Зависит от квалификации сотрудника. Часто нет специализированных инструментов и доступа к платным базам. Высок риск ошибки.
Комплексный аудит на предмет рисков, легитимности и соответствия международным стандартам и законодательству (английскому и российскому праву).
1. Мультиязычный NLP (Natural Language Processing):
ИИ-система производит первичный анализ документа (SWIFT MT, выписки, гарантии, отчеты) на любом языке (английский, китайский, немецкий и др.). Она извлекает ключевые сущности: суммы, даты, названия институтов, условия, подписи, ссылки на стандарты (UCP 600, ISP98, INCOTERMS).
2. Верификация и OSINT-анализ:
* Проверка эмитента: Система автоматически сверяет данные банка/финансовой компании с открытыми международными реестрами (напр., SWIFT BIC Directory, реестры FED, ECB, национальные регуляторы), ищет упоминания о санкциях, отзыве лицензий, негативных новостях.
* Проверка формата и легитимности: ИИ сопоставляет структуру документа с эталонными шаблонами, выявляя аномалии, признаки подделки (некорректные коды, форматы полей).
3. Анализ рисков с машинным обучением:
* AML/CFT: Система анализирует транзакционные паттерны, проверяет контрагентов по спискам санкций (OFAC, ЕС, UK, ФАТФ).
* Финансовые и валютные риски: Выявление нестандартных условий, скрытых комиссий, невыгодных курсов конвертации.
* Юридические риски: Первичная оценка условий на соответствие указанным международным правилам.
4. Заключение
Его формирует финансовый юрист/аналитик с опытом международных операций. Он интерпретирует данные ИИ, дает окончательную правовую оценку, делает выводы о возможности принятия документа к исполнению или участия в сделке.
Ключевой чек-лист:
Для банковских гарантий:
1. Соответствие требованиям ст. 45 44-ФЗ (безотзывность, включение обязательных условий, наличие в реестре банковских гарантий).
2. Проверка легитимности иностранного банка-эмитента на предмет эквивалентности требованиям Минфина РФ. Анализ, может ли он в принципе выдавать гарантии для российских госзакупок.
3. Оценка риска непринятия гарантии заказчиком из-за несоответствия формальным требованиям закона.
Для финансовых документов контрагента (отчетность, выписки):
1. Анализ финансовой устойчивости иностранного поставщика как косвенное подтверждение его надёжности (требование 44-ФЗ к участникам).
2. Выявление признаков фирм-однодневок или компаний с высокими рисками.
3. Контроль соблюдения требований о запрете сделок с оффшорами (если это установлено документацией закупки).
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Переводческие Агентства - от 300 - 800 руб./стр.
Качественный перевод, но без анализа. Юридические и финансовые термины могут быть переведены некорректно с потерей смысла. Нет проверки на риски.
2. Юридические фирмы (международное право) - от 10 000 руб./час или от 100 000 руб./проект
Высококачественная экспертиза, но очень дорого и долго. Часто не используют системный OSINT-подход, делая упор на запросы партнерам за рубежом.
3. Финтех-сервисы (AML-проверки) - от 50 - 200 USD за проверку
Хорошо проверяют санкционные списки и базовые AML риски, но не работают с содержанием конкретных документов (гарантий, выписок) и не дают заключения.
4. Внутренние эксперты компании - ФОТ сотрудника
Зависит от квалификации сотрудника. Часто нет специализированных инструментов и доступа к платным базам. Высок риск ошибки.
Что получает клиент
1. МУЛЬТИЯЗЫЧНЫЙ AI (Multilingual NLP):
• Обработка данных на 15+ языках (английский, китайский, немецкий, арабский и др.)
• Контекстный анализ юридических документов
2. ГЛОБАЛЬНЫЙ DATA HUB:
• Интеграция с 100+ международными базами платными (с оплаченным доступом за рубежом) и бесплатными:
- Dun & Bradstreet (60+ млн компаний)
- Thomson Reuters World-Check (санкционные списки)
- Bloomberg, Orbis, Bureau van Dijk
- Местные реестры 50+ стран
• OSINT-разведка: dark web monitoring, социальные сети, форумы
• Геополитический анализ рисков по странам
3. КРОСС-ГРАНИЧНЫЙ АНАЛИЗ:
• Выявление сложных офшорных схем
• Трансграничный анализ цепочек владения
• Отслеживание международных судебных разбирательств
• Анализ соответствия международным стандартам (FATF, OECD)
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПРОВЕРКИ ДЛЯ РОССИЙСКИХ КОМПАНИЙ:
1. СООТВЕТСТВИЕ 115-ФЗ:
• Выявление признаков сомнительных операций
• Проверка бенефициарных владельцев
• Анализ транзакционных паттернов
2. СООТВЕТСТВИЕ 223-ФЗ/44-ФЗ при работе через агентов:
• Проверка посредников на надежность
• Анализ аффилированности
• Оценка рисков цепочки поставок
СООТВЕТСТВИЕ ПРОВЕРКИ МЕЖДУНАРОДНЫМ СТАНДАРТАМ:
• FATF Recommendations
• OECD Due Diligence Guidance
• ISO 31000 Risk Management
• Wolfsberg AML Principles
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Иностранные Due Diligence провайдеры: €2 000-€10 000
2. Крупные российские юридические фирмы: 50 000-150 000 ₽ (1-2 недели)
3. Российские консалтинговые компании: 30 000-80 000 ₽ (5-10 дней)
4. Специализированные российские ВЭД-консультанты: 20 000-50 000 ₽ (10-15 дней)
1. МУЛЬТИЯЗЫЧНЫЙ AI (Multilingual NLP):
• Обработка данных на 15+ языках (английский, китайский, немецкий, арабский и др.)
• Контекстный анализ юридических документов
2. ГЛОБАЛЬНЫЙ DATA HUB:
• Интеграция с 100+ международными базами платными (с оплаченным доступом за рубежом) и бесплатными:
- Dun & Bradstreet (60+ млн компаний)
- Thomson Reuters World-Check (санкционные списки)
- Bloomberg, Orbis, Bureau van Dijk
- Местные реестры 50+ стран
• OSINT-разведка: dark web monitoring, социальные сети, форумы
• Геополитический анализ рисков по странам
3. КРОСС-ГРАНИЧНЫЙ АНАЛИЗ:
• Выявление сложных офшорных схем
• Трансграничный анализ цепочек владения
• Отслеживание международных судебных разбирательств
• Анализ соответствия международным стандартам (FATF, OECD)
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПРОВЕРКИ ДЛЯ РОССИЙСКИХ КОМПАНИЙ:
1. СООТВЕТСТВИЕ 115-ФЗ:
• Выявление признаков сомнительных операций
• Проверка бенефициарных владельцев
• Анализ транзакционных паттернов
2. СООТВЕТСТВИЕ 223-ФЗ/44-ФЗ при работе через агентов:
• Проверка посредников на надежность
• Анализ аффилированности
• Оценка рисков цепочки поставок
СООТВЕТСТВИЕ ПРОВЕРКИ МЕЖДУНАРОДНЫМ СТАНДАРТАМ:
• FATF Recommendations
• OECD Due Diligence Guidance
• ISO 31000 Risk Management
• Wolfsberg AML Principles
СРАВНЕНИЕ СТОИМОСТИ С РЫНКОМ
1. Иностранные Due Diligence провайдеры: €2 000-€10 000
2. Крупные российские юридические фирмы: 50 000-150 000 ₽ (1-2 недели)
3. Российские консалтинговые компании: 30 000-80 000 ₽ (5-10 дней)
4. Специализированные российские ВЭД-консультанты: 20 000-50 000 ₽ (10-15 дней)
Что получает клиент
Полное соответствие международным и российским требованиям:
МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ:
• FATF Recommendations
• OECD Due Diligence Guidance
• ISO 37001 (антикоррупционные системы)
• UN Guiding Principles on Business and Human Rights
• Wolfsberg AML Principles for Correspondent Banking
РОССИЙСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ (44-ФЗ/223-ФЗ/115-ФЗ):
1. Санкционная чистота (ст. 6 44-ФЗ):
• Отсутствие в международных санкционных списках
• Отсутствие связей с лицами, находящимися под санкциями
• Анализ риска вторичных санкций
2. Требования 115-ФЗ:
• Идентификация бенефициарных владельцев
• Оценка риска отмывания денег
• Проверка на участие в террористической деятельности
3. Требования для участников ВЭД:
• Соответствие валютному законодательству
• Отсутствие ограничений на трансграничные операции
• Проверка надежности иностранного контрагента
СРАВНЕНИЕ С КОНКУРЕНТАМИ
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИГРОКИ PREMIUM:
Иностранные Due Diligence провайдеры от Big4: $5000-$50 000+ (2-8 недель)
РОССИЙСКИЕ ПРЕМИУМ-ПРОВАЙДЕРЫ:
1. Крупные юридические фирмы с международной практикой: 100 000-500 000 ₽ (2-4 недели)
2. Специализированные Due Diligence агентства: 50 000-200 000 ₽ (1-3 недели)
3. Консалтинговые компании с международной экспертизой: 80 000-300 000 ₽ (2-4 недели)
Полное соответствие международным и российским требованиям:
МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ:
• FATF Recommendations
• OECD Due Diligence Guidance
• ISO 37001 (антикоррупционные системы)
• UN Guiding Principles on Business and Human Rights
• Wolfsberg AML Principles for Correspondent Banking
РОССИЙСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ (44-ФЗ/223-ФЗ/115-ФЗ):
1. Санкционная чистота (ст. 6 44-ФЗ):
• Отсутствие в международных санкционных списках
• Отсутствие связей с лицами, находящимися под санкциями
• Анализ риска вторичных санкций
2. Требования 115-ФЗ:
• Идентификация бенефициарных владельцев
• Оценка риска отмывания денег
• Проверка на участие в террористической деятельности
3. Требования для участников ВЭД:
• Соответствие валютному законодательству
• Отсутствие ограничений на трансграничные операции
• Проверка надежности иностранного контрагента
СРАВНЕНИЕ С КОНКУРЕНТАМИ
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИГРОКИ PREMIUM:
Иностранные Due Diligence провайдеры от Big4: $5000-$50 000+ (2-8 недель)
РОССИЙСКИЕ ПРЕМИУМ-ПРОВАЙДЕРЫ:
1. Крупные юридические фирмы с международной практикой: 100 000-500 000 ₽ (2-4 недели)
2. Специализированные Due Diligence агентства: 50 000-200 000 ₽ (1-3 недели)
3. Консалтинговые компании с международной экспертизой: 80 000-300 000 ₽ (2-4 недели)
Что получает клиент
Проверку на соответствие 44-ФЗ / 223-ФЗ (Чек-лист):
1. Проверка полномочий лица, подписывающего договор со стороны контрагента.
2. Анализ соответствия условий документа положениям извещения, документации и заявки клиента (для 44-ФЗ — особенно критично).
3. Проверка наличия всех обязательных условий, предусмотренных законом (например, условие о порядке оплаты, об ответственности поставщика/подрядчика).
4. Анализ на наличие условий, влекущих включение в РНП (реестр недобросовестных поставщиков): необоснованное уклонение, существенное нарушение и т.д.
5. Проверка расчетов штрафных санкций (пени, неустойки) на соответствие нормам Постановления Правительства № 1042.
6. Оценка рисков признания договора недействительным (ст. 450 ГК РФ) по основаниям, специфичным для госзакупок.
7. Рекомендации по протоколу разногласий (если таковой предусмотрен процедурой).
СРАВНЕНИЕ С КОНКУРЕНТАМИ
1. Онлайн-конструкторы/роботы - от 0 до 3 000 руб.
Автоматическая проверка по шаблонам, общие рекомендации. Нет OSINT, нет глубокого юридического анализа.
2. Фриланс-юрист- от 2 000 до 7 000 руб.
Нет системного подхода, проверенных методик, доступа к платным базам и инструментам OSINT. Высокие риски «формальной» проверки.
3. Юридические фирмы (эконом-сегмент) от 10 000 до 25 000 руб. и от 2 дней
Качественная юридическая проверка, но часто без системного использования ИИ и OSINT, что удлиняет сроки и повышает цену. Много «ручного» труда.
4. Крупные юридические фирмы / Big4 - от 40 000 руб. Сроки от 5 дней.
Максимально глубокая Экспертиз. Целевая аудитория — крупные сделки.
Проверку на соответствие 44-ФЗ / 223-ФЗ (Чек-лист):
1. Проверка полномочий лица, подписывающего договор со стороны контрагента.
2. Анализ соответствия условий документа положениям извещения, документации и заявки клиента (для 44-ФЗ — особенно критично).
3. Проверка наличия всех обязательных условий, предусмотренных законом (например, условие о порядке оплаты, об ответственности поставщика/подрядчика).
4. Анализ на наличие условий, влекущих включение в РНП (реестр недобросовестных поставщиков): необоснованное уклонение, существенное нарушение и т.д.
5. Проверка расчетов штрафных санкций (пени, неустойки) на соответствие нормам Постановления Правительства № 1042.
6. Оценка рисков признания договора недействительным (ст. 450 ГК РФ) по основаниям, специфичным для госзакупок.
7. Рекомендации по протоколу разногласий (если таковой предусмотрен процедурой).
СРАВНЕНИЕ С КОНКУРЕНТАМИ
1. Онлайн-конструкторы/роботы - от 0 до 3 000 руб.
Автоматическая проверка по шаблонам, общие рекомендации. Нет OSINT, нет глубокого юридического анализа.
2. Фриланс-юрист- от 2 000 до 7 000 руб.
Нет системного подхода, проверенных методик, доступа к платным базам и инструментам OSINT. Высокие риски «формальной» проверки.
3. Юридические фирмы (эконом-сегмент) от 10 000 до 25 000 руб. и от 2 дней
Качественная юридическая проверка, но часто без системного использования ИИ и OSINT, что удлиняет сроки и повышает цену. Много «ручного» труда.
4. Крупные юридические фирмы / Big4 - от 40 000 руб. Сроки от 5 дней.
Максимально глубокая Экспертиз. Целевая аудитория — крупные сделки.
